A criação de pools de liquidez tem se tornado uma das práticas mais populares no mundo das finanças descentralizadas (DeFi). Esses pools são a base de muitos protocolos descentralizados, permitindo que usuários realizem negociações de criptoativos sem a necessidade de uma contraparte específica, como em exchanges tradicionais. Neste artigo, vamos explorar como montar um pool de liquidez e as principais vantagens dessa prática.
O Que É uma Pool de Liquidez?
Uma pool de liquidez é um protocolo onde as pessoas depositam suas criptomoedas em um contrato inteligente que permite a negociação de ativos em uma exchange descentralizada, toda vez que os traders quiserem comprar ou vender, ao invés de depender de uma ordem de compra e venda tradicional, os usuários trocam diretamente os tokens dentro da pool que funciona DEX (Exchange Descentralizada).
Os provedores de liquidez (PLs) são os usuários que depositam seus ativos na pool. Em troca, eles recebem uma parte das taxas das transações geradas nas negociações realizadas dentro da pool, além de outras possíveis recompensas, como airdrop, dependendo do protocolo.
Passo a Passo de Como Montar Pool de Liquidez
Montar um pool de liquidez é relativamente simples, especialmente se você ja´utilizar uma plataforma DeFi para realizar transações. No vídeo, mosro um exemplo na plataforma da Orca, mas os passos se aplicam para outras plataformas.
1. Escolha uma Plataforma DeFi
Existem várias plataformas DeFi que permitem a criação de pools de liquidez, como Uniswap, entre outras. Cada plataforma tem suas particularidades, como os tokens suportados e as taxas envolvidas. Escolha uma plataforma confiável e com bom volume de negociação.
2. Tenha as Criptomoedas Necessárias
Você precisará de, pelo menos, dois tokens para formar o pool na maioria das plataformas. Normalmente, esses tokens são pareados em uma proporção 50/50 em valor. Por exemplo, se você deseja criar um pool com ETH e USDT, será necessário depositar uma quantia equivalente de cada token.
4. Criar o Pool de Liquidez
Ao montar uma pool de liquidez/ piscina de liquidez, devemos olhar o TVL, valor total bloqueado na pool e o volume de taxas gerados no protocolo. O ideal é montar uma pool com TVL baixo e um alto volume de transação, por mais que a taxa seja pequena, um volume grande fará você ter um lucro maior.
Mas nem tudo são flores, precisamos tomar alguns cuidados ao montar uma pool de liquidez, entre eles, o IL, impermanet Loss. O IL acontece ao montar uma pool entre dois tokens voláteis, como ETH e USDC. A variação de preço emtre eles é o que leva ao IL.
6. Monitore a Rentabilidade e range da pool
Uma vez que sua pool de liquidez esteja ativa, é importante acompanhar os ganhos gerados pelas taxas de transação e as mudanças no valor dos ativos. Poos de liquidez precisam de um acompnhamento mais próximo, aodepende d montagem, semalnal ou diariamente. Por essa razão, algumas pessoas não consideram piscinas de liquidez como uma fonte derenda passiva.
Vantagens de Montar um Pool de Liquidez
Agora que você entende o processo de criação, vamos falar das vantagens de montar um pool de liquidez.
Uma das maiores vantagens é que você ganha uma porcentagem das taxas geradas pelos traders que usam a pool para suas transações. Isso cria uma fonte extra para sua criptomoedas, afinal, você continua com seus ativos, ganha com a valorização deles e ainda com as taxas da pool de liquidez.
Riscos Associados
Embora as vantagens sejam atrativas, é importante lembrar que existem riscos. O principal é o impermanent loss, com já mencionado, e também a própria confiabilidade do protocolo. Sempre desconfie ao deparar-se com rendimentos astronômicos, não existe almoço grátis. Além disso, há o risco de falhas no contrato inteligente ou até mesmo hacks em plataformas menos seguras.
Conclusão
Montar um pool de liquidez é uma maneira eficaz de rentabilizar ainda mais suas criptomoedas, ajudando também a fomentar a liquidez e a descentralização no mercado. No entanto, como em qualquer investimento, é essencial entender os riscos envolvidos e monitorar constantemente a performance de seus ativos.
